Es geht um Ihre Wünsche, um Ihre Vorstellung von Sicherheit und natürlich insgesamt um Ihre persönliche Lebensplanung. Zunächst möchten wir Ihre persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Dafür fragen wir Sie nach Ihrer Familie, Ihrem Beruf, Ihrem Vermögen und Ihrem Einkommen. Von Berufs wegen dürfen wir so neugierig sein, um gemeinsam mit Ihnen Ihre Vermögensplanung zu erstellen: Welches Risiko-Rendite-Niveau ist das richtige für Sie und wie soll es in den kommenden Jahren gesteuert werden?

Risiko und Rendite: Sie können, aber müssen keine Vorstellungen davon haben, wenn Sie zu uns kommen. Aber wenn, dann prüfen wir gerne, ob diese realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Es geht vor allem um zwei Fragen: Welches Risiko möchten Sie sich leisten? Und welches Risiko können Sie sich leisten? Gemeinsam finden wir die Antworten auf diese Fragen und erstellen Ihre persönliche Vermögensplanung.

Wir machen den Unterschied: Bei der Vermögensplanung steht Ihr anzulegendes Wertpapiervermögen im Fokus – bei der Finanzplanung geht es dagegen um sämtliche Finanzbereiche wie Finanzierung, Versicherung und Anlage als auch um steuerliche Aspekte.

Analyse, Planung, Umsetzung: Schritt für Schritt erarbeiten wir Ihren individuellen Finanzplan, der alle Ihre Fragen vor allem im Hinblick auf Ihre Altersvorsorge beantwortet.

Vielleicht stellen Sie sich auch die Frage, ob Sie in die nächste Immobilie investieren oder Wertpapiere anlegen sollten? Oder wie Sie für die Ausbildung Ihrer Kinder vorsorgen können. Ob Sie neue Liquidität anlegen oder bestehende Kredite tilgen sollen. Ob Sie die wichtigsten Risiken für Ihre Familie abgesichert haben.

Lassen Sie uns gemeinsam Lösungen finden und entsprechend umsetzen.

Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot. Mit der Verteilung von Anlagen auf verschiedene Einzelinvestments können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.

Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung?
Die Antwort auf diese Frage ist für jede Person sehr unterschiedlich. Da die individuellen und persönlichen Präferenzen, Ziele, als auch die aktuelle und zukünftige Lebenssituation berücksichtigt werden müssen.

Wir helfen Ihnen, Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Passend zu Ihren Vorgaben.

1.Schritt – Analyse der aktuellen Risiken
Kennen Sie eigentlich das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das überhaupt zu Ihrer Anlagementalität als auch zu Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?

2.Schritt – Prüfung der Depotstruktur
Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank überproportional vertreten?

3.Schritt – Gebühren
Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen

4.Schritt – Analyse der Transparenz
Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und verstehen Sie Ihre Depotauszüge?

Der Check Ihres Depots ist kostenfrei. Sie haben die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.

Das Vermögenscontrolling bringt Ihnen einen wesentlichen Vorteil: Ihr Vermögen wird stetig überwacht – ohne dass Sie sich darum kümmern müssen. Dadurch gewinnen Sie Zeit für andere Dinge, dank regelmäßiger Reportings sind Sie trotzdem immer auf dem aktuellen Stand. Ein individuelles und objektives Vermögenscontrolling gibt Ihnen zudem mehr Sicherheit: Neben der Wertentwicklung des Vermögens kann zum Beispiel auch die Einhaltung der Anlagerichtlinien ein Bestandteil des Vermögenscontrollings sein. Wir erstellen Ihr individuelles Leistungspaket für komplexe private Vermögensstrukturen oder große Familienvermögen.

Beim Cash Management sagt der Name schon fast alles: Wir managen Ihr Geld und geldmarktnahe Anlagen. Das heißt: Wir kümmern uns darum. So begleiten wir zum Beispiel private Mandanten bei der Optimierung Ihrer Bankverbindungen für Tagesgeld und Festgeld. Dazu können auch Empfehlungen in Bezug auf das Bonitäts- und Länderrisiko der Banken gehören.

Für (semi-) institutionelle Anleger und Unternehmen bieten wir erweiterte Dienstleistungen an: Neben der Optimierung bestehender und neuer Bankverbindungen für Tagesgeld und Termingeld entwickeln wir für Sie wertpapierbasierte Geldmarktstrategien, bei Bedarf auch in mehreren Währungen.

Bei uns können, aber müssen Sie nicht das ganze Paket in Anspruch nehmen: Wenn Sie keine Verwaltung oder Beratung wünschen, sondern nur eine persönliche Betreuung bei Ihrem eigenen Wertpapierhandel, bieten wir Ihnen gerne unser beratungsfreies, sogenanntes Execution-Only-Brokerage für alle Wertpapiergattungen an.

Das ist nun wirklich Gold, was glänzt: Es gibt zwei Möglichkeiten, in Edelmetalle zu investieren. Zum einen über Wertpapiere wie zum Beispiel Exchange Traded Commodities (ETCs) oder auch Zeritfikate. Zum anderen können Sie Gold, Silber und andere Metalle auch in physischer Form erwerben. Wir unterstützen Sie gerne beim Handel als auch bei der sicheren Verwahrung in – wenn Sie möchten – greifbarer Nähe.

Beteiligungen können ein sinnvoller Bestand Ihrer Vermögensstruktur sein. Dieser Schritt sollte allerdings wohl überlegt sein. Beteiligungen im Sinne von geschlossenen Fonds oder ähnlichen Anlagen haben oft lange Laufzeiten. Auch ist es häufig schwer, bei zwischenzeitlichem Verkauf einer Beteiligung Preise im Sinne eines „Fair Values“ zu erzielen. Dafür sind wir an Ihrer Seite: Bei der Suche nach einer passenden Beteiligung als auch dabei, eine bestehende Beteiligung im Zweitmarkt zu verwerten.